{"id":7775,"date":"2026-07-08T10:05:00","date_gmt":"2026-07-08T16:05:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.facturando.mx\/blog\/?p=7775"},"modified":"2026-07-05T14:56:07","modified_gmt":"2026-07-05T20:56:07","slug":"ley-antilavado-2026","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.facturando.mx\/blog\/2026\/07\/08\/ley-antilavado-2026\/","title":{"rendered":"Ley Antilavado 2026: \u00bfQu\u00e9 deben revisar empresas y contadores?"},"content":{"rendered":"\n

La reforma reciente a la normativa antilavado obliga a muchas empresas a mirar con m\u00e1s cuidado sus operaciones, no solo sus impuestos. La Ley Antilavado 2026<\/strong> debe revisarse como parte del control interno, porque afecta expedientes, identificaci\u00f3n de clientes, avisos, umbrales y evidencia documental.<\/p>\n\n\n\n

Este art\u00edculo abre nuestro especial sobre Ley Antilavado. La intenci\u00f3n es explicar, con lenguaje pr\u00e1ctico, qu\u00e9 deben revisar contadores, administradores y responsables de cumplimiento antes de que llegue un requerimiento de la autoridad.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfPor qu\u00e9 vuelve a ser relevante la Ley Antilavado?<\/h3>\n\n\n\n

La LFPIORPI no es nueva, pero sus reformas recientes reforzaron conceptos, obligaciones y controles. El punto central es prevenir que ciertas operaciones econ\u00f3micas sean usadas para mover recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n\n\n\n

Para una empresa, el riesgo no siempre est\u00e1 en realizar una actividad prohibida. Muchas veces el problema nace por no identificar correctamente al cliente, no conservar documentos, presentar avisos tarde o no tener claridad sobre los umbrales aplicables.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 son las actividades vulnerables?<\/h3>\n\n\n\n

La ley considera actividades vulnerables ciertas operaciones que, por su naturaleza o monto, requieren identificaci\u00f3n del cliente y, en algunos casos, presentaci\u00f3n de avisos. Entre ellas pueden estar inmuebles, pr\u00e9stamos, veh\u00edculos, donativos, servicios profesionales, activos virtuales y arrendamiento, seg\u00fan el supuesto aplicable.<\/p>\n\n\n\n

Por eso no basta con preguntar \u201c\u00bfmi empresa lava dinero?\u201d. La pregunta correcta es: \u00bfrealizo alguna operaci\u00f3n que la ley considera vulnerable? Para responder, conviene revisar el Portal de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero<\/a>, el marco jur\u00eddico de la LFPIORPI<\/a> y los umbrales de identificaci\u00f3n y aviso<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 obligaciones conviene revisar primero?<\/h3>\n\n\n\n

El primer filtro es confirmar si existe obligaci\u00f3n de alta o registro. Despu\u00e9s se debe revisar si la empresa identifica al cliente, conoce su actividad, documenta al beneficiario controlador y conserva el expediente durante el plazo legal.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n es importante validar si hay operaciones acumuladas que alcancen umbrales de aviso. Este punto ser\u00e1 tratado en otro art\u00edculo del especial, porque puede generar errores cuando se piensa que siempre debe esperarse hasta completar seis meses.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfD\u00f3nde suele fallar el cumplimiento?<\/h3>\n\n\n\n

Los errores m\u00e1s frecuentes no siempre son espectaculares. A veces se trata de expedientes incompletos, contratos sin soporte, identificaciones vencidas, CFDI dispersos, pagos sin relaci\u00f3n documental o avisos presentados fuera de tiempo.<\/p>\n\n\n\n

Aqu\u00ed vale la pena conectar este tema con una cultura preventiva m\u00e1s amplia. En nuestro blog ya hablamos del Manual de Cumplimiento Tributario 2026<\/a> y del Plan de cumplimiento tributario<\/a>, dos contenidos que ayudan a ordenar controles, evidencias y responsabilidades internas.<\/p>\n\n\n\n

Cuando el soporte fiscal tambi\u00e9n forma parte del expediente, Descargar CFDI<\/a><\/strong> puede ayudar a obtener XML emitidos y recibidos directamente del SAT y convertir la informaci\u00f3n a Excel para revisar comprobantes, pagos, impuestos y documentos relacionados.<\/p>\n\n\n\n

Conclusi\u00f3n fiscal<\/h3>\n\n\n\n

La Ley Antilavado no debe verse como un tr\u00e1mite aislado ni como un tema exclusivo de abogados. Para muchas empresas, el cumplimiento depende de que contabilidad, administraci\u00f3n, ventas y direcci\u00f3n trabajen con expedientes completos y criterios claros.<\/p>\n\n\n\n

El primer paso es identificar si existe una actividad vulnerable. El segundo es revisar umbrales, avisos y documentaci\u00f3n. El tercero es sostener todo con evidencia ordenada, actualizada y f\u00e1cil de localizar.<\/p>\n\n\n\n

Especial Ley Antilavado<\/h3>\n\n\n\n

Este art\u00edculo forma parte de nuestro especial sobre Ley Antilavado, una serie de cinco publicaciones donde explicamos el tema desde una visi\u00f3n pr\u00e1ctica para empresas, contadores y responsables administrativos.<\/p>\n\n\n\n

Te invitamos a leer la serie completa:<\/p>\n\n\n\n